Prévention du blanchiment de capitaux
Défense active contre le blanchiment de capitaux
et le financement du terrorisme
Prévention du blanchiment de capitaux
Défense active contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
Chez Monty Global Payments, nos engagements envers nos clients vont bien au-delà de la prestation d’un simple service. La compagnie sait que l’envoi d’argent est un acte de confiance, un besoin urgent ou même une façon de prendre soin des gens éloignés. Ainsi, chaque détail de notre opération est conçu pour offrir une expérience sécurisée, transparente et proche.
En respectant la loi, nous protégeons nos clients et l’intégrité du système financier mondial.
Cadre réglementaire
Nous respectons la réglementation en vigueur relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, qui intègre la Directive 2005/60/CE du Parlement européen et du Conseil. Cette législation établit les obligations que doivent respecter les entités concernées selon leur activité. En respectant la loi, nous protégeons nos clients et l’intégrité du système financier mondial.
Système de prévention et de contrôle
Nous disposons d’un département dédié à l’Audit et à la Conformité, spécialisé dans la détection des transactions suspectes et leur signalement aux autorités compétentes. Notre cadre global de prévention comprend:
Politique d’identification et d’acceptation des clients: nous appliquons des procédures strictes pour connaître nos clients et évaluer leur profil de risque.
Approche basée sur le risque: les clients sont classés selon leur niveau de risque afin d’appliquer des mesures de diligence proportionnées.
Interdiction des comptes anonymes: les comptes de paiement anonymes ne sont pas autorisés.
Détection et analyse des transactions suspectes: nous maintenons des systèmes à jour pour identifier et analyser les transactions inhabituelles.
Formation continue: nous offrons des programmes de formation et de communication internes permanents à nos employés.
Audits internes et externes: des revues périodiques sont réalisées pour garantir le respect des normes les plus élevées.
Outils technologiques avancés: nous utilisons des technologies de pointe pour détecter la fraude et gérer efficacement les alertes.
Structure organisationnelle solide: notre organisation permet la mise en œuvre efficace des politiques internes et des réglementations applicables à tous les niveaux.
Communication avec les autorités
En cas d’activité suspecte, nous signalons immédiatement à l’Unité de Renseignement Financier, en respectant strictement les exigences de confidentialité. Notre Manuel de Procédures, mis à jour en permanence, inclut toutes les politiques et procédures de contrôle.
Contact:
Para cualquier consulta relacionada con la prevención del blanqueo de capitales, puedes escribirnos a: aml@mgpsa.com