Prevenção de branqueamento de capitais
Proteção ativa contra o branqueamento de capitais
e o financiamento do terrorismo
Prevenção de branqueamento de capitais
Proteção ativa contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo
Na Monty Global Payments, a prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo é uma prioridade estratégica. Partilhamos as preocupações das autoridades e da sociedade relativamente aos fluxos financeiros ilícitos e estamos firmemente empenhados em cumprir os regulamentos em vigor para detetar e agir contra estas actividades.
Ao cumprir a lei, protegemos os nossos clientes e a integridade do sistema financeiro global.
Enquadramento legal
Cumprimos integralmente a Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto, relativa à prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo, que transpõe as diretivas da União Europeia aplicáveis. Esta legislação define as obrigações das entidades sujeitas, de acordo com a natureza da sua atividade.
Sistema de prevenção e controlo
Dispomos de um Departamento de Auditoria e Conformidade especializado na deteção de operações suspeitas e na comunicação às autoridades competentes. O nosso sistema global de prevenção inclui:
Política de identificação e aceitação de clientes: aplicamos procedimentos rigorosos para conhecer os nossos clientes e avaliar o seu perfil de risco.
Abordagem baseada no risco: classificamos os clientes de acordo com o seu nível de risco, aplicando medidas de diligência proporcionais.
Proibição de contas anónimas: não são permitidas contas de pagamento anónimas.
Deteção e análise de operações suspeitas: utilizamos sistemas atualizados para identificar e analisar transações invulgares.
Formação contínua: promovemos programas permanentes de formação e comunicação interna.
Auditorias internas e externas: realizamos revisões periódicas para garantir o cumprimento dos mais elevados padrões.
Ferramentas tecnológicas avançadas: usamos tecnologia de ponta para detetar fraudes e gerir alertas de forma eficiente.
Estrutura organizacional sólida: asseguramos a implementação eficaz das políticas internas e da regulamentação em todos os níveis
Comunicação com as autoridades
Sempre que é detetada uma operação suspeita, procedemos de imediato à comunicação à Unidade de Informação Financeira (UIF), cumprindo rigorosamente todos os requisitos de confidencialidade. O nosso Manual de Procedimentos, atualizado de forma contínua, incorpora todas as políticas e medidas de controlo atualmente em vigor.
Contacto:
Para obter esclarecimentos sobre a prevenção do branqueamento de capitais, por favor, contacte-nos por escrito a: aml@mgpsa.com